Это седьмой урок проекта «Финасовая перезагрузка»,
где мы вместе с экспертом по инвестициям и финансам Асель Аульбековой прокачаем наше финансовое мышление.
В этом материале рассказываем, кто такие дропперы и что им грозит.
где мы вместе с экспертом по инвестициям и финансам Асель Аульбековой прокачаем наше финансовое мышление.
В этом материале рассказываем, кто такие дропперы и что им грозит.
Дроппер — это человек, который за небольшое вознаграждение предоставляет свои банковские карты, счета, кошельки или ИИН для приема, обналичивания или транзита чужих денег. Проще говоря, он становится посредником, через которого прогоняют украденные или мошеннические средства, чтобы замести следы.
Но помните, такая «подработка» – не просто риск, а уголовная ответственность!
Статья 232-1 УК РК
Ответственность за дропперство: от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
За что наказывают:
- Незаконное предоставление доступа к банковскому счету
- Передача или приобретение платежных инструментов
- Незаконные платежи и переводы за вознаграждение
- Действия в интересах третьих лиц
ВАЖНО: Оправдания вроде «я не знал» или «мне предложили подработку»
не работают. По закону это пособничество в легализации преступных доходов.
не работают. По закону это пособничество в легализации преступных доходов.
Как вербуют дропперов?
Сценарий 1: «Подработка онлайн»
Вам обещают быстрые деньги за пару кликов. Например, предлагают работу онлайн–кассиром с ежедневными выплатами: «принимаете 200 000 ₸, оставляете себе
20 000 ₸, остальное переводите. 10 транзакций = 200 000 ₸ за день»
20 000 ₸, остальное переводите. 10 транзакций = 200 000 ₸ за день»
Где встречается: Telegram–каналы, Instagram, доски вакансий.
Сценарий 2: Помощь «знакомому»
Вдруг знакомый вам пишет: «У меня налоговая карту заблокировала», или
«Оформи карту на себя, я буду пользоваться, буду платить тебе 50 000 ₸ в месяц, мне для работы очень надо»
«Оформи карту на себя, я буду пользоваться, буду платить тебе 50 000 ₸ в месяц, мне для работы очень надо»
Сценарий 3: У банкомата
Ситуация у банкомата. «Мою карту заблокировали, можно мама сейчас переведет вам деньги, а вы снимите, а я вас отблагодарю»
Сценарий 4: «Ошибся номером»
Незнакомец отправил вам деньги на карту. Затем звонит и говорит: «Извините, ошибся номером, переведите деньги на другой счет, пожалуйста»
Если столкнулись хоть с одним таким сценарием, знайте это не подработка, это вербовка в мошенническую схему.
Теперь про ответственность. Что грозит дроперу?
Банки видят дроп-паттерны: однотипные переводы на схожие суммы, короткие промежутки между транзакциями, цепочки получателей, связь с засвеченными мошенническими кошельками.
Действия банка:
- Приостановка услуг
- Запрос пояснений и документов
- Блокировка не только чужих денег, но и ВАШИХ средств
- Взаимодействие с правоохранительными органами
- Занесение в черный список банков
Также дропперам грозит уголовная ответственность – от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Есть и гражданско-правовая плоскость. Суды уже взыскивают с дропперов полные суммы обналички, которая через них прошла как неосновательное обогащение и заставляют вернуть все потерпевшим. Вот так заработал 20 000 тенге, а возмещать придется 2 миллиона.
Плюс вас могут добавить в черный список банков и вам не будут открывать счета, выдавать кредиты и рассрочки и могут просто закрыть доступ к банковским сервисам.
Как защитить себя
1. НИКОГДА и никому не передавайте карту, счет, ИИН и доступы
2. Считайте любое «прими и переведи – комиссию оставь себе» вербовкой
3. При сомнениях – звоните в банк и полицию
4. Делайте скриншоты подозрительных предложений
5. Отправляйте жалобы операторам площадок
2. Считайте любое «прими и переведи – комиссию оставь себе» вербовкой
3. При сомнениях – звоните в банк и полицию
4. Делайте скриншоты подозрительных предложений
5. Отправляйте жалобы операторам площадок
И помните!
- Дропперство — это уголовное преступление
- «Легкие деньги» могут стоить вам свободы и всех сбережений
- Банки и правоохранительные органы вычисляют дропперов
- Незнание закона не освобождает от ответственности
- Защитите себя и близких — предупредите их об опасности
⚠️ НЕ СТАНОВИТЕСЬ УЧАСТНИКОМ ПРЕСТУПНОЙ СХЕМЫ
Тест
Проверь свои знания
Кто такие дропперы?
Как обычно завлекают в дроп-схему?
Какой явный красный флаг вербовки?
Чем грозит участие в дропперстве?
Как защититься самому и уберечь близких?
🔴 Низкий результат
Вы пока не распознаёте схемы вербовки дропперов и можете легко попасть на их уловки. Перечитайте урок, запомните признаки вербовки и почему «легкие деньги» могут стоить свободы.
🟠 Средний результат
Вы понимаете, что дропперство — это преступление, и умеете замечать некоторые подозрительные предложения. Но всё ещё есть риск «купиться» на правдоподобные сценарии. Повторите урок.
🟢 Высокий результат
Вы отлично знаете, кто такие дропперы и какая ответственность грозит. Теперь вы можете не только защитить себя, но и предупредить других.
©TengriNews 2025
Проект подготовлен
при поддержке АРРФР
при поддержке АРРФР