Мошенники становятся всё изобретательнее, и придумывают все более изощрённые схемы обмана. Ниже – короткий, понятный и максимально полезный разбор самых популярных уловок и того, как от них защититься.

Это те самые сообщения: «Ваш счёт заблокирован», «Подтвердите данные». Сценарий простой: вас пугают, вы жмёте на ссылку — и сами отдаёте мошенникам доступ к своим данным.

❌ Проверяйте адрес сайта (мошенники делают похожие URL)
❌ Банки НИКОГДА не просят CVV через SMS или звонки
❌ CVV нужен ТОЛЬКО для покупок, а не для «защиты»

Здесь сценарий еще типичнее и знаком практически каждому. Звонок. Вы поднимаете трубку: «Вас беспокоит старший лейтенант полиции/сотрудник банка. На вас оформили кредит 10 млн тенге. Срочно переведите деньги на безопасный счет!».

Обычно все выглядит очень заманчиво и правдиво: логотипы банков, «официальные акции», суперпредложения «вложи 100 000 и получай 20 000 каждую неделю».

Но это ловушка: вам начисляют виртуальные деньги в личном кабинете, но снять их невозможно.

🚩 Обещания дохода >20% в месяц – это НЕ инвестиция, это обман
🚩 Просят перейти на сторонний сайт (не на сайт или приложение банка)
🚩 «Акция заканчивается сегодня» – создание искусственной срочности
🚩 Ошибки в названии организации, изменения в логотипе, которые трудно заметить невооруженным взглядом

Здесь мошенники бьют по желанию «заработать, ничего не делая». Идеальная перспектива, не правда ли?

НО! Мошенники подделывают сайты брокеров, создают дипфейки с известными людьми, Telegram-группы с «довольными клиентами» и используют «умные» термины: форекс, опционы, блокчейн, деривативы.

Если вы попали в один из таких чатов, то знайте признаки обмана:

✅ Инвестировать только через лицензированных брокеров
✅ Проверять лицензию на сайте регулятора

Это когда письмо от банка на самом деле письмо от мошенников. Типичные письма от имени банков: «Ваш аккаунт заблокирован, нажмите сюда», «Обновление системы безопасности», а также вложения .zip или .exe

Или от имени госорганов: «ИИН будет заблокирован – пройдите верификацию», «Штраф от eGov – оплатите по ссылке», «Судебное уведомление – откройте файл».

❌ Банки НЕ используют бесплатные почтовые сервисы
❌ Банки НЕ присылают вложения .zip или .exe
✅ Уведомления от госорганов приходят только на eGov.kz или egov mobile
✅ Банки используют мобильные приложения для уведомлений и очень редко используют смс

❌ Не выясняйте отношения с мошенниками
❌ Не призывайте к совести
❌ Не умоляйте вернуть деньги

ОБЯЗАТЕЛЬНО: Получите номер ЕРДР (Единый реестр досудебных расследований РК)

Если мошеннический кредит, то дополнительно:

1. Узнайте название кредитной организации
2. Требуйте внутреннего служебного расследования
3. Требуйте копии:

• Договора и приложений
• Документов, удостоверяющих личность
• Реквизитов счета для перевода
• Данных сотрудника, выдавшего кредит

4. Обратитесь в правоохранительные органы

ВАЖНО: На всех заявлениях должен быть регистрационный номер и дата

Мошенники почти всегда играют на двух чувствах:

1. СТРАХ - «Вы потеряете деньги!»
2. АВАНТЮРИЗМ - «Легкий заработок здесь и сейчас!»

Помните: Если предложение слишком хорошо, чтобы быть правдой - это обман.

Мы собрали короткий чек-лист, который поможет защитить ваши деньги и нервы. Сохраните себе и отправьте тем, кому это точно пригодится.

ЗАПОМНИТЕ РАЗ И НАВСЕГДА: Мошенники действуют профессионально, но знание их схем – ваша лучшая защита!